Банковские правила открытия, закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов в Банке

Настоящие Банковские правила разработаны в соответствии со следующими нормативными документами:

• Гражданский кодекс РФ;


• Налоговый кодекс РФ;


• Федеральный закон от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ  "О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)";


• Федеральный закон от 02 декабря 1990 года  N 395-1 "О банках и банковской деятельности";


• Федеральный закон от 07 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N115-ФЗ);


• Федеральный закон от 21 июля 1997 года N 118-ФЗ  "О судебных приставах";


• Федеральный закон от 02 октября 2007 года N 229-ФЗ  "Об исполнительном производстве";


• Федеральный закон от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ"О несостоятельности (банкротстве)";


• Федеральный закон от 08 августа 2001 года N 129-ФЗ"О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей";


• Федеральный закон от 10 декабря 2003 года N 173-ФЗ  "О валютном регулировании и валютном контроле";


• Федеральный закон от 27 июля 2006 года N 152-ФЗ  "О персональных данных";


• Федеральный закон от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ"О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации";


• Федеральный закон от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе";


• Положение Банка России от 10 апреля 2006 года N 285-П "О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями";


• Положение Банка России от 16 июля 2012 года N 385-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации;


• Положение Банка от 07 сентября 2007 года N 311-П "О порядке сообщения банком в электронном виде налоговому органу об открытии или о закрытии счета, вклада (депозита), об изменении реквизитов счета, вклада (депозита);


• Положение Банка России от 19 августа 2004 года N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";


• Положение Банка России от  24 апреля 2008 года N 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации";


• Инструкция Банка России от 30 мая 2014 года N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов";


• иными нормативными актами и  внутренними документами Банка.