Правила открытия и закрытия банковских счетов

2014

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

2. НОРМАТИВНЫЕ ДОКУМЕНТЫ, НА ОСНОВАНИИ КОТОРЫХ РАЗРАБОТАНЫ ПРАВИЛА

3. ИСПОЛЬЗУЕМЫЕ ТЕРМИНЫ И ОПРЕДЕЛЕНИЯ      

4. ФОРМЫ ДОКУМЕНТОВ

5. ОБОЗНАЧЕНИЯ И СОКРАЩЕНИЯ

6. ПОТЕНЦИАЛЬНЫЕ ГРУППЫ КЛИЕНТОВ, НА КОТОРЫХ РАССЧИТАНЫ ПРАВИЛА

7. Распределение между структурными подразделениями КО компетенций  в  области открытия и закрытия банковских счетов

8. Порядок ведения и хранения Книги регистрации открытых счетов клиентов           

9. Процедура установления наличия по местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности

10.Порядок открытия и закрытия банковских счетов. Правила документооборота с момента получения документов от клиента (его представителя) до момента сообщения клиенту номера банковского счета.  Процедура приема документов для открытия банковских счетов.         

      ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ БАНКОВСКОГО СЧЕТА ЮРИДИЧЕСКИМ ЛИЦАМ, ФИЗИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ - ИНДИВИДУАЛЬНЫМ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯМ, А ТАКЖЕ ФИЗИЧЕСКИМ ЛИЦАМ, ЗАНИМАЮЩИЕСЯ В УСТАНОВЛЕННОМ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПОРЯДКЕ ЧАСТНОЙ ПРАКТИКОЙ

      ПОРЯДОК ЗАКРЫТИЯ БАНКОВСКОГО СЧЕТА ЮРИДИЧЕСКИМ ЛИЦАМ, ФИЗИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ - ИНДИВИДУАЛЬНЫМ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯМ, А ТАКЖЕ ФИЗИЧЕСКИМ ЛИЦАМ, ЗАНИМАЮЩИЕСЯ В УСТАНОВЛЕННОМ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПОРЯДКЕ ЧАСТНОЙ ПРАКТИКОЙ

     Порядок открытия  и закрытия накопительного счета

     Внесение денежных средств на накопительный счет

     Закрытие накопительного счета при открытии расчетного счета в КО

     Закрытие накопительного счета при открытии расчетного счета в другом банке

     Закрытие накопительного счета при отказе учредителей от регистрации юридического лица

     Открытие счета обособленному подразделению юридического лица

Особенности открытия (закрытия) счетов при наличии решения налогового органа о приостановлении операций по счетам Клиента

      Особенности открытия и закрытия Счетов по учету средств, полученных от предпринимательской и иной приносящей доход деятельности организациям, финансируемым из федерального бюджета, бюджетов субъектов РФ или местных бюджетов, а также по учету средств, поступающих во временное распоряжение организаций, финансируемых из федерального бюджета, бюджетов субъектов РФ и местных бюджетов

       Особенности открытия Счетов по учету средств, полученных от предпринимательской и иной приносящей доход деятельности органам местного самоуправления или органам, осуществляющим кассовое обслуживание исполнения местных бюджетов, включая органы федерального казначейства

       Особенности открытия Счетов по учету средств, полученных от предпринимательской и иной приносящей доход деятельности органам государственной власти или органам, осуществляющим кассовое обслуживание исполнения бюджетов субъектов РФ, включая органы федерального казначейства

        Особенности открытия счетов доверительного управления

        Порядок представления Клиентом документов при отдельных способах проведения процедуры банкротства

        Наблюдение

        Внешнее управление

        Конкурсное производство

11.ПОРЯДОК ИЗГОТОВЛЕНИЯ КО ДОКУМЕНТОВ, ИСПОЛЬЗУЕМЫХ ПРИ ОТКРЫТИИ И ЗАКРЫТИИ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ. ПОРЯДОК ИЗГОТОВЛЕНИЯ И ЗАВЕРЕНИЯ КО КОПИЙ ДОКУМЕНТОВ, ПРЕДСТАВЛЯЕМЫХ   КЛИЕНТОМ

12. Организация работы по подготовке и направлению сообщений налоговому органу об открытии (закрытии) банковских счетов, об изменении реквизитов банковских счетов

13. Порядок оформления карточки с образцами подписей и оттиска печати

14. Порядок уведомления клиентов о реквизитах их банковских счетов

15. Порядок учета и хранения документов, полученных при открытии, ведении и закрытии  банковских счетов.  Порядок передачи юридических дел в подразделениях КО

16. Порядок доступа к юридическим делам клиентов

17. Периодичность обновления информации о клиентах

      Внесение изменений в Юридическое дело Клиента

18. ОГРАНИЧЕНИЕ РАСПОРЯЖЕНИЯ СЧЕТ

      Наложение (снятие) ареста на денежные средства на счетах Клиента

      Приостановление (возобновление) расходных операций по счетам  Клиента

      Предоставление информации о Клиентах и операциях по счетам клиента

Приложения: