Проверка соблюдения Банком формирования информации и сроков её представления в Бюро кредитных историй (отчет)

2013

Цель проверки

Определение соответствия проверяемых банковских процессов действующему законодательству Российской Федерации, нормативным актам Центрального Банка Российской Федерации, внутренним документам Банка.

Охват проверки

Проверка проводилась по следующим направлениям:

·         анализ внутренних нормативных документов на соответствие требованиям законодательства Российской Федерации и Центрального банка Российской Федерации;

·         анализ причин обращений клиентов в Банк России;

·         работа с обращениями клиентов, в части внесения корректировок в кредитные истории клиентов;

·         порядок передачи кредитных историй клиентов в Бюро кредитных историй;

·         порядок передачи в Бюро кредитных историй корректировок персональных данных клиентов;

·         порядок передачи в Бюро кредитных историй сведений о судебных решениях;

·         порядок учета  расходов Банка по договорам с Бюро кредитных историй в составе базы по налогу на прибыль;

·         порядок работы скоринговой системы с данными поступающими из Бюро кредитных историй;

·         информационно-технологическое обеспечение процесса формирования информации и сроков её представления в Бюро кредитных историй;

·         правильность расчета вознаграждения Бюро кредитных историй за представление Банку кредитных отчетов.