Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным и финансированию терроризма

07/2018

1)      ПРОГРАММА ОРГАНИЗАЦИИ СИСТЕМЫ ПОД/ФТ.

2.1. ОБЩАЯ СТРУКТУРА СИСТЕМЫ ПОД/ФТ И ЕЕ ЭЛЕМЕНТОВ

2.2. ПОЛОЖЕНИЯ О СТАТУСЕ, ФУНКЦИЯХ И ПРАВАХ ОТВЕТСТВЕННОГО СОТРУДНИКА

2.3. ПОРЯДОК ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ ОТВЕТСТВЕННОГО СОТРУДНИКА, СОТРУДНИКОВ ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ ПО ПОД/ФТ С СОТРУДНИКАМИ ИНЫХ ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ БАНКА

2.4. ПРОГРАММНЫЕ ВОЗМОЖНОСТИ, ИСПОЛЬЗУЕМЫЕ ДЛЯ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПОДФТ

2.5. ПОРЯДОК ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ С КЛИЕНТАМИ, В ТОМ ЧИСЛЕ ОБСЛУЖИВАЕМЫМИ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ТЕХНОЛОГИЙ ДИСТАНЦИОННОГО БАНКОВСКОГО ОБСЛУЖИВАНИЯ

2.6. ПОРЯДОК ДОКУМЕНТАЛЬНОГО ФИКСИРОВАНИЯ ИНФОРМАЦИИ (ДОКУМЕНТОВ), ПОЛУЧЕННЫХ ПРИ РЕАЛИЗАЦИИ НАСТОЯЩИХ ПРАВИЛ

2.7. ПОРЯДОК ХРАНЕНИЯ ИНФОРМАЦИИ И ДОКУМЕНТОВ, ПОЛУЧЕННЫХ В РЕЗУЛЬТАТЕ РЕАЛИЗАЦИИ НАСТОЯЩИХ ПРАВИЛ

2.8. ПОРЯДОК ИНФОРМИРОВАНИЯ СОТРУДНИКАМИ БАНКА, В ТОМ ЧИСЛЕ ОТВЕТСТВЕННЫМ СОТРУДНИКОМ, ПРЕДСЕДАТЕЛЯ ПРАВЛЕНИЯ БАНКА, РУКОВОДИТЕЛЯ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩЕГО КОНТРОЛЬНЫЕ ФУНКЦИИ, СЛУЖБУ ВНУТРЕННЕГО АУДИТА И УПРАВЛЕНИЕ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ О СТАВШИХ ИМ ИЗВЕСТНЫХ ФАКТАХ НАРУШЕНИЯ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА РФ В СФЕРЕ ПОД/ФТ, ДОПУЩЕННЫХ СОТРУДНИКАМИ БАНКА

2.9 ПОРЯДОК ПОЛУЧЕНИЯ БАНКОМ ИНФОРМАЦИИ УПОЛНОМОЧЕННОГО ОРГАНА О СЛУЧАЯХ ОТКАЗА В ВЫПОЛНЕНИИ РАСПОРЯЖЕНИЯ КЛИЕНТА О СОВЕРШЕНИИ ОПЕРАЦИИ, ОТКАЗА ОТ ЗАКЛЮЧЕНИЯ ДОГОВОРОВ БАНКОВСКОГО СЧЕТА (ВКЛАДА) И (ИЛИ) РАСТОРЖЕНИЯ ДОГОВОРОВ БАНКОВСКОГО СЧЕТА (ВКЛАДА) С КЛИЕНТОМ И ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ЕЕ В РАБОТЕ  

2)      ПРОГРАММА ИДЕНТИФИКАЦИИ БАНКОМ КЛИЕНТА, ПРЕДСТАВИТЕЛЯ КЛИЕНТА, ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЯ, БЕНЕФИЦИАРНОГО ВЛАДЕЛЬЦА.

3.1. ПРОЦЕДУРА ИДЕНТИФИКАЦИИ И ПРОВЕРКИ СВЕДЕНИЙ

3.2. ОСОБЕННОСТИ ИДЕНТИФИКАЦИИ ПРИ СОВЕРШЕНИИ ОТДЕЛЬНЫХ ВИДОВ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ И СДЕЛОК И ОТКРЫТИИ СЧЕТОВ КЛИЕНТАМ

3.3. ПОРЯДОК ОЦЕНКИ СТЕПЕНИ (УРОВНЯ) РИСКА СОВЕРШЕНИЯ КЛИЕНТОМ ОПЕРАЦИЙ В ЦЕЛЯХ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, ИЛИ ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА И ОСНОВАНИЯ ОЦЕНКИ ТАКОГО РИСКА

3.4. ПРОЦЕДУРА ПОВТОРНОЙ ИДЕНТИФИКАЦИИ И (ИЛИ) ОБНОВЛЕНИЯ СВЕДЕНИЙ

3.5. ПОРЯДОК ВЕДЕНИЯ АНКЕТ ИДЕНТИФИЦИИРУЕМЫХ ЛИЦ

3.6. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ БАНКА ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТОВ И ПЕРЕВОДОВ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ.

3)      ПРОГРАММА УПРАВЛЕНИЯ РИСКОМ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ДОХОДОВ, ПРОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА.

4.1 ОРГАНИЗАЦИЯ СИСТЕМЫ УПРАВЛЕНИЯ РИСКОМ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПЕРСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА

4.2. ОЦЕНКА РИСКА КЛИЕНТА (РиКл.)

4.3. РИСК ИСПОЛЬЗОВАНИЯ УСЛУГ БАНКА В ЦЕЛЯХ ОД/ФТ (РИБУ).

4.4. ПРОЧИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

4)      ПРОГРАММА ВЫЯВЛЕНИЯ В ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КЛИЕНТОВ ОПЕРАЦИЙ (СДЕЛОК), ПОДЛЕЖАЩИХ ОБЯЗАТЕЛЬНОМУ КОНТРОЛЮ, И ОПЕРАЦИЙ, В ОТНОШЕНИИ КОТОРЫХ ВОЗНИКАЮТ ПОДОЗРЕНИЯ, ЧТО ОНИ ОСУЩЕСТВЛЯЮТСЯ В ЦЕЛЯХ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, ИЛИ ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА.

5.1. ОБЩИЕ ПРИНЦИПЫ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОГРАММЫ ВЫЯВЛЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ/ СДЕЛОК

5.2. ПОРЯДОК ДЕЙСТВИЙ СОТРУДНИКОВ БАНКА ПРИ ОЦЕНКЕ СООТВЕТСТВИЯ ПРОВОДИМЫХ ОПЕРАЦИЙ ПЕРЕЧНЮ ОПЕРАЦИЙ ОБЯЗАТЕЛЬНОГО КОНТРОЛЯ И/ИЛИ ПРИЗНАКАМ НЕОБЫЧНОСТИ

5.3. ОСОБЕННОСТИ ВЫЯВЛЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ (СДЕЛОК) С ПРИЗНАКАМИ, СООТВЕТСТВУЮЩИМИ ПЕРЕЧНЮ ОПЕРАЦИЙ ОБЯЗАТЕЛЬНОГО КОНТРОЛЯ И/ИЛИ ПЕРЕЧНЮ ПРИЗНАКОВ НЕОБЫЧНОСТИ, ОСУЩЕСТВЛЯЕМЫХ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ СОВРЕМЕННЫХ ТЕХНОЛОГИЙ, СОЗДАЮЩИХ ДЛЯ КЛИЕНТА ВОЗМОЖНОСТЬ РАСПОРЯЖАТЬСЯ ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ДИСТАНЦИОННО, В ТОМ ЧИСЛЕ ИСПОЛЬЗУЯ АНАЛОГ СОБСТВЕННОРУЧНОЙ ПОДПИСИ, КОДЫ, ПАРОЛИ

5.4. ПОРЯДОК ДЕЙСТВИЙ СОТРУДНИКОВ БАНКА ПРИ ПРОВЕДЕНИИ УГЛУБЛЕННОЙ ПРОВЕРКИ ДОКУМЕНТОВ И ИНФОРМАЦИИ О КЛИЕНТЕ, ЕГО ОПЕРАЦИИ И ЕГО ДЕЯТЕЛЬНОСТИ, О ПРЕДСТАВИТЕЛЕ КЛИЕНТА, ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕ И (ИЛИ) БЕНЕФИЦИАРНОМ ВЛАДЕЛЬЦЕ В ЦЕЛЯХ ПОДТВЕРЖДЕНИЯ ОБОСНОВАННОСТИ ИЛИ ОПРОВЕРЖЕНИЯ ВОЗНИКШИХ В ОТНОШЕНИИ КЛИЕНТА ПОДОЗРЕНИЙ О ТОМ, ЧТО ОПЕРАЦИЯ ОСУЩЕСТВЛЯЕТСЯ В ЦЕЛЯХ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, ИЛИ ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА

5.5. ПОРЯДОК ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ СОТРУДНИКОВ БАНКА С ОТВЕТСТВЕННЫМ СОТРУДНИКОМ (СОТРУДНИКАМИ ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ ПО ПОД/ФТ) ПРИ ВЫЯВЛЕНИИ ИМИ ОПЕРАЦИЙ (СДЕЛОК) С ПРИЗНАКАМИ СООТВЕТСТВУЮЩИМИ ПЕРЕЧНЮ ОПЕРАЦИЙ (СДЕЛОК) ОБЯЗАТЕЛЬНОГО КОНТРОЛЯ И/ИЛИ ПЕРЕЧНЮ ПРИЗНАКОВ НЕОБЫЧНОСТИ

5.6. ПОРЯДОК, ОСНОВАНИЯ И СРОК ПРИНЯТИЯ ОТВЕТСТВЕННЫМ СОТРУДНИКОМ РЕШЕНИЯ О КВАЛИФИКАЦИИ (НЕКВАЛИФИКАЦИИ) ОПЕРАЦИИ (СДЕЛКИ) КЛИЕНТА В КАЧЕСТВЕ ПОДОЗРИТЕЛЬНОЙ ОПЕРАЦИИ (СДЕЛКИ)

5.7. ПОРЯДОК ИНФОРМИРОВАНИЯ ПРЕДСЕДАТЕЛЯ ПРАВЛЕНИЯ БАНКА, РУКОВОДИТЕЛЯ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩЕГО КОНТРОЛЬНЫЕ ФУНКЦИИ О ВЫЯВЛЕНИИ ОПЕРАЦИИ (СДЕЛКИ) С ПРИЗНАКАМИ СООТВЕТСТВУЮЩИМИ ПЕРЕЧНЮ ОПЕРАЦИЙ ОБЯЗАТЕЛЬНОГО КОНТРОЛЯ И/ИЛИ ПЕРЕЧНЮ ПРИЗНАКОВ НЕОБЫЧНОСТИ

5.8. ПЕРЕЧЕНЬ МЕР, ПРИНИМАЕМЫХ БАНКОМ В ОТНОШЕНИИ КЛИЕНТА И ЕГО ОПЕРАЦИЙ (СДЕЛОК) В СЛУЧАЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ИМ СИСТЕМАТИЧЕСКИ И (ИЛИ) В ЗНАЧИТЕЛЬНЫХ ОБЪЕМАХ ОПЕРАЦИЙ (СДЕЛОК) С ПРИЗНАКАМИ СООТВЕТСТВУЮЩИМИ ПЕРЕЧНЮ ПРИЗНАКОВ НЕОБЫЧНОСТИ

5.9. ПОРЯДОК И СПОСОБЫ ДОКУМЕНТАЛЬНОГО ФИКСИРОВАНИЯ СВЕДЕНИЙ И ИНФОРМАЦИИ ПО ПОД/ФТ

5.10. ПОРЯДОК ПРЕДСТАВЛЕНИЯ СВЕДЕНИЙ И ИНФОРМАЦИИ В УПОЛНОМОЧЕННЫЙ ОРГАН

5)      ПРОГРАММА ОРГАНИЗАЦИИ В БАНКЕ РАБОТЫ ПО РАСТОРЖЕНИЮ ИЛИ ОТКАЗУ ОТ ЗАКЛЮЧЕНИЯ ДОГОВОРА БАНКОВСКОГО СЧЕТА (ВКЛАДА) С ФИЗИЧЕСКИМ, ЮРИДИЧЕСКИМ ЛИЦОМ, ИНОСТРАННОЙ СТРУКТУРОЙ БЕЗ ОБРАЗОВАНИЯ ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА И ОТКАЗУ В ВЫПОЛНЕНИИ РАСПОРЯЖЕНИЯ КЛИЕНТА О СОВЕРШЕНИИ ОПЕРАЦИИ.

6.1. ПЕРЕЧЕНЬ ОСНОВАНИЙ ДЛЯ РАСТОРЖЕНИЯ ИЛИ ОТКАЗА

6.2. РАСПРЕДЕЛЕНИЕ ПОЛНОМОЧИЙ ПО ПРИНЯТИЮ РЕШЕНИЯ О РАСТОРЖЕНИИ ИЛИ ОБ ОТКАЗЕ ОТ ЗАКЛЮЧЕНИЯ ДОГОВОРА БАНКОВСКОГО СЧЕТА (ВКЛАДА) С КЛИЕНТОМ И ОТКАЗЕ В ВЫПОЛНЕНИИ РАСПОРЯЖЕНИЯ КЛИЕНТА О СОВЕРШЕНИИ ОПЕРАЦИИ

6.3. ПОРЯДОК ПРИНЯТИЯ И ИСПОЛНЕНИЯ РЕШЕНИЯ ОБ ОТКАЗЕ ОТ ЗАКЛЮЧЕНИЯ ДОГОВОРА БАНКОВСКОГО СЧЕТА (ВКЛАДА) С КЛИЕНТОМ И ОТКАЗЕ В ВЫПОЛНЕНИИ РАСПОРЯЖЕНИЯ КЛИЕНТА О СОВЕРШЕНИИ ОПЕРАЦИИ, В ТОМ ЧИСЛЕ ПОРЯДОК ИНФОРМИРОВАНИЯ ОБ ЭТОМ КЛИЕНТА

6.4. ПОРЯДОК ДАЛЬНЕЙШИХ ДЕЙСТВИЙ В ОТНОШЕНИИ КЛИЕНТА, ПО ОПЕРАЦИИ КОТОРОГО ПРИНЯТО РЕШЕНИЕ ОБ ОТКАЗЕ В ВЫПОЛНЕНИИ ЕГО РАСПОРЯЖЕНИЯ, ЛИБО ПРИНЯТО РЕШЕНИЕ О РАСТОРЖЕНИИ ДОГОВОРА БАНКОВСКОГО СЧЕТА (ВКЛАДА)

6.5ПОРЯДОК КОНТРОЛЯ ОПЕРАЦИЙ ПО ВЫДАЧЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ С УЧЕТОМ ПРЕДЕЛЬНОГО РАЗМЕРА НАЛИЧНЫХ РАСЧЕТОВ, УСТАНОВЛЕННОГО НОРМАТИВНЫМ АКТОМ БАНКА РОССИИ

6.6 ПОРЯДОК НАПРАВЛЕНИЯ СВЕДЕНИЙ В УПОЛНОМОЧЕННЫЙ ОРГАН ПО ОТКАЗУ

6.7. ПРОЧИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

6)      ПРОГРАММА, ОПРЕДЕЛЯЮЩАЯ ПОРЯДОК ПРИМЕНЕНИЯ МЕР ПО ЗАМОРАЖИВАНИЮ (БЛОКИРОВАНИЮ) ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ИЛИ ИНОГО ИМУЩЕСТВА КЛИЕНТА И ПОРЯДОК ПРОВЕДЕНИЯ ПРОВЕРКИ НАЛИЧИЯ СРЕДИ СВОИХ КЛИЕНТОВ ОРГАНИЗАЦИЙ И ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ, В ОТНОШЕНИИ КОТОРЫХ ПРИМЕНЕНЫ ЛИБО ДОЛЖНЫ ПРИМЕНЯТЬСЯ МЕРЫ ПО ЗАМОРАЖИВАНИЮ (БЛОКИРОВАНИЮ) ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ИЛИ ИНОГО ИМУЩЕСТВА.

7.1. НОРМАТИВНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ФОРМИРОВАНИЯ ПЕРЕЧНЯ ЭКСТРЕМИСТОВ

7.2. НОРМАТИВНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ БЛОКИРОВАНИЯ (ЗАМОРАЖИВАНИЯ) ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ИЛИ ИНОГО ИМУЩЕСТВА

7.3. ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ БАНКА ПРИ ПОЛУЧЕНИИ БАНКОМ ПЕРЕЧНЕЙ ДЛЯ БЛОКИРОВАНИЯ

7.4. ПОРЯДОК БЛОКИРОВАНИЯ (ЗАМОРАЖИВАНИЯ) ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ И (ИЛИ) ИНОГО ИМУЩЕСТВА

7.5. ПОРЯДОК ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ ОПЕРАЦИЙ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ В  СООТВЕТСТВИИ С ПУНКТОМ 2 СТАТЬИ 6 И ПУНКТОМ 3 СТАТЬИ 7 ЗАКОНА

7.6. ОБЕСПЕЧЕНИЕ ЖИЗНЕДЕЯТЕЛЬНОСТИ ОТДЕЛЬНЫХ ЛИЦ ИЗ ПЕРЕЧНЯ ЭКСТРЕМИСТОВ

7/1) ПРОГРАММА, ОПРЕДЕЛЯЮЩАЯ ПОРЯДОК ПРИОСТАНОВЛЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ.

7/1.1. ПОРЯДОК ПРИОСТАНОВЛЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ

7/1.2. ПОРЯДОК ОБРАБОТКИ ДАННЫХ И ПРИОСТАНОВЛЕНИЯ ОПЕРАЦИИ-Т

7/1.3. ОТПРАВКА СООБЩЕНИЙ В УО

7)      ПРОГРАММА ОРГАНИЗАЦИИ РАБОТЫ С ПРЕДСТАВЛЕННЫМИ КЛИЕНТОМ ДОКУМЕНТАМИ И (ИЛИ) СВЕДЕНИЯМИ ОБ ОТСУТСТВИИ ОСНОВАНИЙ ДЛЯ ПРИНЯТИЯ РЕШЕНИЯ ОБ ОТКАЗЕ В ВЫПОЛНЕНИИ РАСПОРЯЖЕНИЯ О СОВЕРШЕНИИ ОПЕРАЦИИ ИЛИ ОБ ОТКАЗЕ ОТ ЗАКЛЮЧЕНИЯ ДОГОВОРА БАНКОВСКОГО СЧЕТА (ВКЛАДА), ЗАПРОСАМИ И РЕШЕНИЯМИ МЕЖВЕДОМСТВЕННОЙ КОМИССИИ, СОЗДАННОЙ ПРИ БАНКЕ РОССИИ.

8.1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЕ

8.2. ПОЛНОМОЧИЯ УПРАВЛЕНИЯ ФИНАНСОВГО МОНИТОРИНГА

8.3. ПОРЯДОК ИНФОРМАЦИОННОГО ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ МЕЖДУ СТРУКТУРНЫМИ ПОДРАЗДЕЛЕНИЯМИ

8.4. ПОРЯДОК ПРИЕМА ПРЕДСТАВЛЕННЫХ КЛИЕНТОМ ДОЛКУМЕНТОВ И (ИЛИ) СВЕДЕНИЙ ОБ ОТСУТСТВИИ ОСНОВАНИЙ ДЛЯ ПРИНЯТИЯ РЕШЕНИЯ ОБ ОТКАЗЕ

8.5. ПОРЯДОК РАССМОТРЕНИЯ ПРЕДСТАВЛЕННЫХ КЛИЕНТОМ ДОКУМЕНТОВ И (ИЛИ) СВЕДЕНИЙ

8.6. ПОРЯДОК РАБОТЫ С ЗАПРОСАМИ КОМИССИИ МВК

8.7. ПОРЯДОК ИСПОЛНЕНИЯ РЕШЕНИЙ КОМИССИИ МВК

8.8. ПОРЯДОК ИНФОРМИРОВАНИЯ УПОЛНОМОЧЕННОГО ОРГАНА ОБ УСТРАНЕНИИ/ОТСУТСТВИИ ОСНОВАНИЙ, В СООТВЕТСТВИИ С КОТОРЫМИ  БАНКОМ РАНЕЕ БЫЛО ПРИНЯТО РЕШЕНИЕ ОБ ОТКАЗЕ

8)      ПРОГРАММА ПОДГОТОВКИ И ОБУЧЕНИЯ КАДРОВ В БАНКЕ ПО ПОД/ФТ.

9.1. ПОРЯДОК ОРГАНИЗАЦИИ ОБУЧЕНИЯ

9.2. ВИДЫ ОБУЧЕНИЯ

9)      ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ.

10)  Приложение 1 Формы Анкет Клиентов, их Представителей, Выгодоприобретателей, Бенефициарных владельцев

11)  Приложение 2 Факторы, влияющие на оценку риска осуществления Клиентом Банка легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, систематизированные по категориям. (Факторы оценки риска Клиента)

12)  Приложение 2/1 Списки стран по страновым рискам

13)  Приложение 3 ПЕРЕЧЕНЬ ОПЕРАЦИЙ (СДЕЛОК), ПОДЛЕЖАЩИХ ОБЯЗАТЕЛЬНОМУ КОНТРОЛЮ

14)  Приложение 4 ПРИЗНАКИ, УКАЗЫВАЮЩИЕ НА НЕОБЫЧНЫЙ ХАРАКТЕР СДЕЛКИ (КЛАССИФИКАТОР)

15)  Приложение 5 СООБЩЕНИЕ об операции (сделке)

16)  Приложение 6 ПАМЯТКА ОБ ОБЯЗАННОСТЯХ СОТРУДНИКА БАНКА ПРИ ВЫЯВЛЕНИИ ПРИЗНАКОВ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА, И СОВЕРШЕНИЯ КЛИЕНТАМИ СОМНИТЕЛЬНЫХ (НЕОБЫЧНЫХ) ОПЕРАЦИЙ (СДЕЛОК)

17)  Приложение 7 Критерии выявления клиентов, возможно осуществляющих или предполагающих осуществлять операции, соответствующие критериям фиктивной деятельности

18)  Приложение 8 РАСПОРЯЖЕНИЕ (приостановление)

19)  Приложение 9 Журнал регистрации распоряжений Клиентов Банка, операции которых приостановлены

20)  Приложение 10 ДОКУМЕНТЫ ПО ОБУЧЕНИЮ ПО ПОД/ФТ

21)  Приложение 11 РАСПОРЯЖЕНИЯ (ПО ОТКАЗУ),

22)  Приложение 12 РАСПОРЯЖЕНИЕ ПО БЛОКИРОВАНИЮ

23)  Приложение 13 РАСПОРЯЖЕНИЕ ПО РАЗБЛОКИРОВАНИЮ

24)  Приложение 14 УВЕДОМЛЕНИЕ О РАСТОРЖЕНИИ ДОГОВОРА БАНКОВСКОГО СЧЕТА (ВКЛАДА), УВЕДОМЛЕНИЕ ОБ ОТКАЗЕ ОТ ЗАКЛЮЧЕНИЯ ДОГОВОРА БАНКОВСКОГО СЧЕТА (ВКЛАДА), УВЕДОМЛЕНИЕ ОБ ОКАЗЕ В ВЫПОЛНЕНИИ РАСПОРЯЖЕНИЯ О СОВЕРШЕНИИ ОПЕРАЦИИ

25)   Приложение 15 ЖУРНАЛ РАСТОРЖЕНИЯ ДОГОВОРА БАНКОВСКОГО СЧЕТА (ВКЛАДА)

26)  Приложение 16 ЗАЯВЛЕНИЕ О ВОЗВРАТЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ

27)  Приложение 17  ПРОГРАММА ВЫЯВЛЕНИЯ КЛИЕНТОВ БАНКА  - ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ БАНКА, ОБЛАДАЮЩИХ ПРИЗНАКАМИ ФИКТИВНОСТИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ.

28)  Приложение 18 ИНФОРМАЦИЯ О СПОСОБАХ УСТАНОВЛЕНИЯ СВЕДЕНИЙ О

БЕНЕФИЦИАРНОМ ВЛАДЕЛЬЦЕ КЛИЕНТА

29)  Приложение 19 БЛОК СХЕМА ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ

30)  Приложение 20  РЕШЕНИЕ ОБ УСТРАНЕНИИ/ОТСУТСТВИИ ОСНОВАНИЙ, В СООТВЕТСТВИИ С КОТОРЫМИ РАНЕЕ БЫЛО ПРИНЯТО РЕШЕНИЕ ОБ ОТКАЗЕ

31)  Приложение 21 СООБЩЕНИЕ КЛИЕНТУ ОБ УСТРАНЕНИИ ОСНОВАНИЙ/НЕВОЗМОЖНОСТИ УСТРАНЕНИЯ ОСНОВАНИЙ, В СООТВЕТСТВИИ С КОТОРЫМИ ПРИНЯТО РЕШЕНИЕ ОБ ОТКАЗЕ