Банковские правила открытия/закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов в Банке

(07/2018)

1. Общие положения


2. Распределение компетенции между структурными подразделениями Банка в процессе открытия и закрытия счетов, счетов по вкладам (депозитам)


3. Общие условия открытия счетов


4. Порядок открытия расчетного счета юридическому лицу, и документооборот с момента получения документов от клиента до момента сообщения клиенту номера счета


5. Порядок направления Банком в налоговые органы и органы контроля за уплатой страховых взносов в электронном виде сообщений об открытии (закрытии) счетов и об изменении реквизитов счетов


6. Порядок открытия физическому лицу текущего счета/счета по вкладу и документооборот с момента получения документов от клиента до момента сообщения клиенту номера счета, счета по вкладу (депозиту)


7. Порядок оформления карточки с образцами подписей и оттиска печати


8. О порядке заверения Банком копий документов, представляемых клиентом


9. Порядок уведомления клиентов о реквизитах из счетов, счетов по вкладам (депозитам)


10. Порядок открытия физическому лицу счета для осуществления расчетов с использованием платежных карт


11. Процедура установления наличия по местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности


12. Периодичность обновления информации о клиентах


13. Порядок ведения и хранения Книги регистрации открытых счетов клиентов


14. Порядок закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)


15. Порядок формирования юридических дел клиентов


16. Порядок доступа к юридическим делам и порядок передачи дел в подразделениях Банка


17. О порядке учета и хранения документов (в том числе в электронной форме), полученных при открытии, ведении и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)


18. Заключительные положения

Приложения NN 1 - 20