Методика оценки уровня правового риска

2015 год

1. Общие положения.

1.1. Методика оценки уровня правового риска в ОАО "БАНК" (далее - Методика) разработано на основании Положения Банка России от 16 декабря 2003 г. N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах", Письма Банка России от 30.06.2005 N 92-Т "Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах", Письма Банка России от 31.03.2008 N 36-Т "О рекомендациях по организации управления рисками, возникающими при осуществлении кредитными организациями операций с применением интернет-банкинга", Письма Банка России от 26.10.2010 N 141-Т "О Рекомендациях по подходам кредитных организаций к выбору провайдеров и взаимодействию с ними при осуществлении дистанционного банковского обслуживания".

1.2.  Настоящая Методика определяет основные принципы управления правовым риском с учетом отечественной и международной банковской практики, предусматривающие в том числе:

·    цели и задачи управления правовым риском;

·    порядок выявления, оценки, определения приемлемого уровня правового риска и мониторинга за уровнем правового риска, в том числе на консолидированной основе;

·    принятие мер по поддержанию приемлемого уровня правового риска, включающих, в том числе, контроль и (или) минимизацию риска;

·    порядок информационного обеспечения по вопросам правового риска (порядок обмена информацией между подразделениями и служащими, порядок и периодичность представления отчетной и иной информации по вопросам управления правовым риском);

·    порядок управления правовым риском при осуществлении дистанционного банковского обслуживания, включая интернет-банкинг, при разработке и внедрении новых технологий и условий осуществления банковских операций и других сделок, иных финансовых инноваций и технологий, при выходе на новые рынки;

·    распределение полномочий и ответственности между Советом директоров, исполнительными органами, подразделениями и служащими Банка в части реализации основных принципов управления правовым риском;