Порядок расчетно-кассового обслуживания юридических лиц (некредитных организаций), индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, обслуживаемых в подразделен

ОГЛАВЛЕНИЕ

1.       Общие положения

1.1.    Назначение и область действия документа

1.2.    Регламентирующие документы

2.       Основные термины И СОКРАЩЕНИЯ

2.1.    Применяемая терминология

2.2.    Применяемые сокращения.

3.       Виды процессов в рамках рассчетно-кассового обслуживания Клиентов.       

4.       Санкционирование операций.

4.1.    Полномочия на доступ к ПО БИС при оформлении операций.

4.2.    Полномочия на подписание документов

5.       Проведение операций по счетам Клиентов

5.1.    Порядок поступления в Филиал/ВСП на исполнение расчетных документов от Клиентов

5.2.    Виды документов, являющихся основанием для совершения операций по счетам

          Клиентов. Требования к их оформлению

5.3.    Сроки исполнения расчетных документов на перечисление денежных средств

5.4.    Порядок документооборота и оформления операций по перечислению денежных

          средств

5.5.    Взимание банковских комиссий и расходов

5.6.    Операции по инкассо, проводимые по счетам Клиентов

5.7.    Исполнение решений налоговых органов/иных уполномоченных органов в соответствии  с действующим законодательством Российской Федерации о приостановлении операций по счетам/о наложении ареста на денежные средства, находящиеся на счетах, а также исполнительных документов. Исполнение расчетных документов, оформляемых на основании исполнительных документов

5.8.    Рассмотрение рекламаций, запросов, запросов об аннуляции платежей при

          осуществлении расчетно-кассового обслуживания Клиентов

5.9.    Порядок документооборота и оформления операций по операциям с наличными

          денежными средствами Клиентов

6.       Особенности проведения отдельных видов операций

6.1.    Начисление процентов по остаткам на счетах Клиентов

6.2.    Подтверждение Клиентами остатков на открытых на их имя счетах

6.3.    Обеспечение Клиентов ВСП/Филиала монетой

6.4.    Порядок приема подразделениями сети наличных денежных средств в валюте

          Российской Федерации от Клиентов - юридических лиц/индивидуальных

          предпринимателей по объявлению на взнос наличными для дальнейшего зачисления на

          их банковские счета, открытые в иных подразделениях сети

7.       Документооборот

7.1.    Формирование документов дня Сотрудниками - исполнителями Филиала...........

7.2.    Хранение документов

ПРИЛОЖЕНИЯ:

Приложение 1.          Заявление на перевод c расчетного счета в иностранной валюте

Приложение 2.          Порядок заполнения заявления на перевод с расчетного счета в иностранной валюте

Приложение 3.          Порядок заполнения заявления на перевод при осуществлении платежей с транзитного валютного счета

Приложение 4.          Уведомление об отзыве/возврате распоряжения Клиента

Приложение 5.          Заявление на покупку иностранной валюты

Приложение 6.          Заявление на продажу иностранной валюты

Приложение 7.          Инкассовое поручение (экспорт)         

Приложение 8.          Инкассовое поручение (чек)

Приложение 9.          Сопроводительное письмо (импорт)

Приложение 10.        Извещение о постановке в Очередь распоряжений

Приложение 11.        Заявление о приеме наличных денежных средств в уплату комиссии

Приложение 12.        Заявка на получение монеты Банка России в Филиалах ОАО АКБ "БАНК"

Приложение 13.        Заявление на приём наличной валюты

Приложение 14.        Заявление на выдачу наличной валюты

Приложение 15.        Заявка на резервирование наличных денежных средств

Приложение 16.        Заявление на получение денежной чековой книжки

Приложение 17.        Доверенность

Приложение 18.        Денежный чек

Приложение 19.        Выписка из лицевого счета Клиента

Приложение 20.        Выписка из лицевого счета Клиента (в иностранной валюте)

Приложение 21.        Письмо Клиенту с просьбой о подтверждении остатков на его счетах по состоянию на 01 января

Приложение 22.        Письмо Клиенту с просьбой о подтверждении остатков на его счетах по состоянию на 01 января (на английском языке)             

Приложение 23.        Распоряжение об уплате процентов

Приложение 24.      Распоряжение об оформлении сделки по начислению процентов на остатки по счетам.

Приложение 25.        Поручение на оформление операций по удержанию налога с иностранных организаций с дохода в виде процентов по расчетному счету.

Приложение 26.        Заявление на прием и доставку платежных требований/инкассовых поручений в валюте РФ.

Приложение 27.        Образец заполнения платежного поручения при перечислении Филиалом денежных средств на специальный счет в Банке России в случае неявки Клиента за получением остатков денежных средств при закрытии счета по инициативе Банка.

Приложение 28.        Заявление на получение наличных денежных средств в валюте РФ при недостаточности денежных средств на банковском счете.