Порядок открытия, обслуживания и закрытия банковских счетов физических лиц

12/2015

2.  ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

3.  ПОРЯДОК  ОТКРЫТИЯ СЧЕТОВ

 3.1.  основные положения

3.2.  порядок заключения договора и открытия счета

3.3.  особенности  порядка  открытия  счета представителем клиента

3.4.  порядок заключения договора  банковского счета /вклада третьими лицами, особенности

проведения кассовых операций доверенным лицом

3.5.  порядок заключения договора  банковского счета /вклада  законными  представителями несовершеннолетнего лица в возрасте до 14 лет, порядок проведения операций по банковскому счету/вкладу подопечного

3.6.  порядок заключения договора  банковского счета /вклада несовершеннолетними лицами в возрасте от 14 до 18 лет, порядок проведения операций по банковскому счету/вкладу

4.  ПОРЯДОК  ВЕДЕНИЯ  СЧЕТОВ

5.  ЗАКРЫТИЕ   СЧЕТОВ

6.  ПОРЯДОК  РАСПОРЯЖЕНИЯ  ДЕНЕЖНЫМИ  СРЕДСТВАМИ  НА СЧЕТАХ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ ПО ДОВЕРЕННОСТИ И В ПОРЯДКЕ НАСЛЕДОВАНИЯ

6.1.  порядок  приема в  банк  нотариально  удостоверенной доверенности (приравненной к нотариальной доверенности) /уполномочия на распоряжение счетом

6.2.  порядок наследования денежных средств, размещенных на счете, оформление и учет завещательных  распоряжений

6.3.  порядок действий при оформлении/регистрации завещательного распоряжения

7.  ПОРЯДОК ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ СПРАВОК С ИНФОРМАЦИЕЙ ПО БАНКОВСКИМ СЧЕТАМ/ВКЛАДАМ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ

8.  РЕГЛАМЕНТ РАСПОРЯЖЕНИЯ БАНКОВСКИМ  СЧЕТОМ/СЧЕТОМ ПО ВКЛАДУ ПОСЛЕ СМЕРТИ КЛИЕНТА

9.  ПРИЛОЖЕНИЯ

        9.1.схема нумерации банковских счетов клиентов

        9.2.перечень документов, представляемых для открытия счета клиенту

        9.3.порядок определения  резидентства  клиента

      9.3а. сведения о реквизитах документа, удостоверяющего личность

        9.4.требования к документам/СВЕДЕНИЯМ, используемым при открытии счетов физических лиц, а также порядок изготовления и заверения кредитной организацией сведений/копий/документов, представляемых для открытия счета

      9.5. согласие законного представителя несовершеннолетнего

9.6. заявление на изменение личных данных

9.7. порядок  учета и хранения документов (в том числе в электронной форме), полученных при открытии, ведении и закрытии банковских счетов клиентов, а также доступа и/или передачи юридических дел

 9.8.порядок оформления и удостоверения карточки с образцами подписей и оттиска печати клиента, форма карточки с образцами подписей и оттиска печати

9.9.перечень документов, отменяющих требование легализации

9.10.заявление на закрытие банковского счета при наличии остатка денежных средств  на счете        

9.11.заявление на закрытие банковского счета при отсутствии денежных средств на  счет

9.12.уведомление  об  отказе  от  исполнения  договора  банковского  счета  при  отсутствии денежных  средств  и  операций  по  счету  в  течение  двух  лет

9.13.уведомление об отказе от исполнения договора банковского счета при отсутствии денежных средств и операций по счету в течение шести месяцев

9.14.распоряжение  на закрытие счета по инициативе банка

9.15а.уполномочие

9.15. заявление на отмену доверенности/уполномочия

9.16. книга регистрации доверенностей клиентов

9.17.завещательное распоряжение

9.18.выдержки из гражданского кодекса российской федерации

9.19.книга регистрации завещательных распоряжений

9.20.распоряжение об отмене завещательного распоряжения

9.21.заявление на периодическое перечисление денежных средств

9.22.заявление об отмене заявления на периодическое перечисление денежных средств

9.23.заявление  на предоставление информации о счетах  клиента наследникам, указанным в завещательном  распоряжении

9.24.заявление на выплату  денежных средств со счета в случае смерти клиента

9.25.распоряжение на выплату  денежных средств со счета в случае смерти клиента

9.26.ответ  нотариусу

9.27.ЗАЯВЛЕНИЕ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ОПЕРАЦИЙ С БЕЗНАЛИЧНОЙ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТОЙ (КОНВЕРТАЦИЯ

9.28. ЗАЯВЛЕНИЕ НА ВНУТРЕННИЙ ПЕРЕВОД ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ В АО "БАНК

9.29.ЗАЯВЛЕНИЕ НА ПЕРЕЧИСЛЕНИЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ В ВАЛЮТЕ РФ К ДОГОВОРУ БАНКОВСКОГО СЧЕТА/ БАНКОВСКОГО ВКЛАДА

9.30. ЗАЯВЛЕНИЕ НА ПЕРЕЧИСЛЕНИЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ К ДОГОВОРУ БАНКОВСКОГО СЧЕТА/ БАНКОВСКОГО ВКЛАДА

9.31. ЗАЯВЛЕНИЕ НА ПЕРЕЧИСЛЕНИЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ В ВАЛЮТЕ РФ К ДОГОВОРУ БАНКОВСКОГО СЧЕТА/ БАНКОВСКОГО ВКЛАДА

9.32. ЗАЯВЛЕНИЕ НА ПЕРЕЧИСЛЕНИЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ К ДОГОВОРУ БАНКОВСКОГО СЧЕТА/БАНКОВСКОГО ВКЛАДА