Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

09/2018

1.       Общие положения

2.       Программа организации системы по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

3.       Программа идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца

4.       Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма

5.       Программа выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма

6.       Программа проверки информации о клиенте, его представителе, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце

7.       Программа подготовки и обучения кадров в Банке по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

8.       Программа организации работы по отказу от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим лицом, юридическим лицом, индивидуальным предпринимателем, иностранной структурой без образования юридического лица, отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции и по расторжению договора банковского счета (вклада) в соответствии с Федеральным законом N 115-ФЗ

9.       Программа, определяющая порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом

10.    Программа, определяющая порядок представления в уполномоченный орган сведений об операциях, предусмотренных Федеральным законом N 115-ФЗ

11.    Программа, определяющая порядок обеспечения конфиденциальности информации

12.    Программа, определяющая ответственность за нарушение законодательства о противодействии легализации  (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

13.    Программа, определяющая порядок взаимодействия Ответственного сотрудника, сотрудников ОФМ с сотрудниками иных подразделений Банка по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

14.    Программа, определяющая порядок взаимодействия Банка с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации)

15.    Программа, определяющая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества

16.    Программа организации в Банке работы с представленными клиентом документами и (или) сведениями об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения о совершении операции или отказе от заключения договора банковского счета (вклада), запросами и решениями межведомственной комиссии

Приложение 1

Часть 1 Приложения 1

Часть 2 Приложения 1

Приложения 2 - 29