Порядок осуществления расчетно-кассового обслуживания клиентов в валюте Российской Федерации. Правила документооборота.

(07/2018)

Глава 2. Порядок осуществления безналичных расчетов

2.1. Формы безналичных расчетов.

2.2.Порядок составления распоряжений.

2.3.Процедуры приема к исполнению распоряжений клиентов

2.3.1. Удостоверение права распоряжения денежными средствами.

2.3.2. Контроль целостности распоряжений.

2.3.3. Структурный контроль распоряжений

2.3.4. Контроль значений реквизитов распоряжений

2.3.4.1.Основной контроль значений реквизитов

2.3.4.2. Особенности оформления распоряжений физических лиц.

2.3.5. Контроль достаточности денежных средств

2.3.6. Процедуры проверки на терроризм

2.4. Особенности работы с  Очередями распоряжений

2.4.1. Особенности ведения Очереди 2 и Очереди 1Р при наличии ограничений по счету

2.4.2.Особенности постановки распоряжений Клиента о получении наличных денежных средств в Очередь распоряжений

2.5. Процедуры исполнения распоряжений и порядок их выполнения

2.6. Процедуры отзыва (аннулирования)  и возврата распоряжений  клиентов 

2.6.1. Возврат распоряжений без исполнения

2.6.2. Отзыв распоряжений Клиентов до наступления безотзывности перевода денежных средств.

2.7. Расчеты платежными поручениями

2.8 Расчеты платежными требованиями и инкассовыми поручениями

2.9. Порядок работы с платежными документами, содержащими счета нерезидентов

2.10. Очередность платежей

2.11. Особенности операций, проводимых по специальным банковским счетам 40821 платежных агентов и поставщиков.

2.12. Порядок осуществления расчетных операций через корреспондентские счета

2.12.1. Организация работы по корреспондентскому счету в Банке России

2.12.1.1. Порядок обработки Рейсов, полученных из Банка России

2.12.1.2. Порядок работы с денежными средствами, поступившими или списанными с корреспондентских счетов до выяснения

2.12.1.3. Порядок отправки рейсов

2.12.1.4. Порядок обработки платежей клиентов для отправки Рейсов

 2.12.1.5. Порядок оформления платежных документов для передачи на исполнение в Отделение 3  Москва на бумажных носителях

2.12.2. Ведение корреспондентских счетов ЛОРО, НОСТРО

2.13. Порядок проведения операций по переводу денежных средств по поручению физических лиц в валюте РФ и по территории РФ без открытия банковского счета

2.14. Расчеты по аккредитивам

2.14.1. Ответственность Банка при расчетах по аккредитиву

2.14.2. Особенности проведения расчетов по аккредитивам

2.15.  Организация работы  по клиентским счетам.

2.15.1. Особенности организации работы по клиентским счетам

2.15.2. Оформление Доверенностей на получение выписок и приложений к ним

2.15.3. Особенности работы с клиентами, обслуживаемыми по системе

"Клиент-Банк"

2.15.4. Работа операционистов и сотрудников  Управления открытия счетов и регистрации  (УОСР) со счетами клиентов при наличии ограничений по счету, в том числе обслуживаемых по системе "Клиент-Банк"

2.16 Порядок проведения операций по переводу денежных средств клиентов под текущее поступление средств через расчетную сеть Банка России

Глава 3.  Порядок осуществления  кассового обслуживания

3.1. Порядок документооборота при совершении кассовых операций

3.1.1. Документооборот по расходным кассовым операциям

3.1.1.1. Денежный чек

3.1.1.1.1. Общие положения о денежном чеке

3.1.1.1.2. Порядок заполнения денежных чеков

3.1.1.1.3. Проверка денежного чека, его оформление, регистрация и отражение в учете

3.1.1.1.4. Выдача наличных денег по денежному чеку из кассы Банка

3.1.1.1.5. Порядок выдачи чековых книжек клиентам

3.1.2. Документооборот по приходным кассовым операциям

3.1.2.1. Общие положения об объявлении на взнос наличными

3.1.2.2. Порядок заполнения Объявления

3.1.2.3. Проверка Объявления, его оформление и регистрация

3.1.2.4. Прием наличных денег в кассу Банка по Объявлению

3.1.3. Общие положения и документооборот по применению приходных и расходных кассовых ордеров

3.1.4. Порядок ведения кассовых журналов

3.1.5. Особенности составления отчетности по ф.0409202

3.1.6. Особенности осуществления валютного контроля операций по снятию/взносу наличной валюты РФ со счетов/на счета юридических лиц - нерезидентов.

Глава 4. Порядок обработки и регистрации входящей корреспонденции, подготовки и выдачи Справок по счетам клиентов и дубликатов документов по Клиентским запросам

4.1. Область применения и перечень выдаваемых Справок по счетам клиентов, подготовленных на основании Клиентских запросов

4.2. Документооборот по изготовлению и выдаче Справок

4.3. Сроки изготовления Справок по Клиентским запросам

4.4. Документооборот по изготовлению дубликата пропуска по заявлению клиента

Глава 5. Порядок взимания комиссий за расчетно-кассовое обслуживание

5.1. Общий порядок взимания комиссий

5.2. Списание комиссий за внешние платежи клиентов

5.3. Списание комиссий за кассовые операции клиентов

5.4. Списание комиссий за пользование системой "Клиент-Банк"

5.5. Особенности списания комиссий на основании распоряжений подразделений Банка

5.6. Особенности списания комиссий за расчеты по аккредитиву

5.7. Списание комиссий за иные услуги, предоставляемые Клиентам, при осуществлении операций по перечислению денежных средств с их текущих/расчетных  счетов

5.8. Списание комиссии за проведение встречного платежа

5.9.Списание специальных тарифов комиссионного вознаграждения

5.10 Взимание комиссии за консультацию по вопросам законодательства и правильности заполнения документов.

5.11 Особенности взимания комиссий при ведении  специальных банковских счетов 40821.

Приложения

Приложение 1.  Карточка учета выдачи документов, выписок из лицевых счетов и приложений к ним 

Приложение 2. Заявление на оказание консультации по вопросам законодательства и правильности заполнения документов, распоряжение Правового управления (УП) на взимание комиссии за консультации по вопросам законодательства и правильности заполнения документов

Приложение 3. Служебная записка о выдаче бланков денежных чековых книжек из Хранилища

Приложение 4. Регламент работы системы "Клиент-Банк" в ООО Банк

Приложение 5. Бланк для оформления  платежного поручения Банком по указанию  клиента - физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем

Приложение 7. Заявление на  периодическое перечисление денежных средств текущего счета физического лица

Приложение 8. Заявление (для физического и юридического  лица) на составление от их имени инкассового поручения

Приложение 9. Бланк для оформления  платежного поручения Банком по указанию клиента - физического лица, не являющегося предпринимателем, для  проведения операции без открытия счета

Приложение 12. Журнал регистрации входящей и исходящей корреспонденции Операционное Управление (УО)

Приложение 14 Инструкция по работе со "Справочником террористов"

Приложение 15. Заявление на проведение проверки, пересчета, размена и обмена денежной наличности (для физических и юридических лиц)

Приложение 16. Распоряжение о получении наличных денежных средств с банковского счета юридического лица при недостаточности денежных средств на его банковском счете

Приложение 17. Заявление на получение денежных чековых книжек

Приложение 18 "Аккредитив"

Приложение 19 "Опись документов"

Приложение 20 "Уведомление о помещении в очередь распоряжений"

Приложение 21 "Заявление об акцепте/отказе от акцепта"

Приложение 22 Поручение на продажу валюты во исполнение Инкассового поручения налогового органа/органов контроля над уплатой страховых взносов

Приложение 23 Поручение на продажу валюты во исполнение Постановления судебного пристава-исполнителя об обращении взыскания на денежные средства.

Приложение 24. Особенности зачисления на счет невыясненных сумм

Приложение 25. Временный порядок работы подразделений Банка в рамках направления извещений о приеме к исполнению распоряжений в ГИС ГМП