Инструкция о порядке и условиях осуществления операций физических лиц с денежными средствами в иностранной валюте и валюте Российской Федерации без открытия счета

Нормативная документация частично утратила силу, но документ может быть использован в качестве образца.

2008 год

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

При осуществлении операций переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия счета ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "БАНК" (далее по тексту - Банк) руководствуется Статьями Соглашения Международного валютного Фонда, Федеральным Законом от 10.12.2003г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле", Федеральным Законом от 09.12.1990г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности", Федеральным законом от 07.08.2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", Указанием ЦБ РФ от 30.03.2004 г. N 1412-У "Об установлении суммы перевода физическим лицом-резидентом из Российской Федерации без открытия счета",Положением ЦБ РФ от 26.03.2007 г (ред. от 12.12.2008 г.)N 302-П "Положение о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации", Положением ЦБ РФ от 01.04.2003 г.( ред. от 22.01.2008 г.) N 222-П " Положение о порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами на территории Российской Федерации", Положением ЦБ РФ от 03.10.2002 г. (ред. от 22.01.2008 г.) N 2-П " Положение о безналичных расчетах в Российской Федерации", Инструкцией ЦБ РФ от 28.04.2004 г. N 113-И  "О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками ( в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц", Письмом ЦБ РФ от 23.11.1998г. N 327-Т " О переводах денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов"., со всеми дополнениями и изменениями, а также настоящим Порядком, Положением Банка России от 24 апреля 2008 г. N 318-П "Положение о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации".

Настоящая Инструкция устанавливает правила и положения, регулирующие совершение операций по переводам денежных средств по поручению физических лиц без открытия счета (за исключением почтовых переводов) в пользу юридических и физических лиц, а также по зачислению и получению денежных средств, поступивших по переводам без открытия счета.