Положение о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот, монеты Банка России и наличной иностранной валюты

2013

2. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

2.1. Настоящее Положение "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот, монеты Банка России и наличной иностранной валюты в ОАО Банк "111" ( далее по тексту Положение) разработано на основе нормативных регламентирующих документов Российской Федерации: Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" N 86-ФЗ от 10.07.2002, Федерального закона "О банках и банковской деятельности"  N 395-1 от 02.12.1990, Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле", Федерального закона N 115-ФЗ от 07.08.2001 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон 115-ФЗ), Федеральным законом N 54-ФЗ от 22.05.2003 "О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт" (далее закон N 54-ФЗ), Положением Центрального банка Российской Федерации от 19.08.2004 N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее Положение ЦБ РФ 262-П), Положением Банка России от 24 декабря 2004 года N 266-П "Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт" (далее - Положение ЦБ РФ 266-П), Положения Банка России "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России  в кредитных организациях на территории РФ" от 24.04. 2008 N 318-П (далее по тексту Положение ЦБ РФ N 318-П), Инструкции Банка России от 4 декабря 2007 года N 131-И "О порядке выявления, временного хранения, гашения и уничтожения денежных знаков с радиоактивным загрязнением", Инструкцией Банка России от 16.09.2010 N 136-И "О порядке  осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц", Указания Банка России "О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации" от 14.08.2008 N 2054-У (далее - Указание ЦБ РФ N 2054-У), Указанием Банка России от 12 ноября 2009 года N 2332-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации, и устанавливает порядок совершения банковских операций в Банке в части ведения кассовых операций.

2.2. Банк осуществляет следующие кассовые операции - прием, выдачу, размен, обмен, обработку, включающую в себя пересчет, сортировку, формирование, упаковку наличных рублей и иностранной валюты.

Кассовые операции по приему, выдаче, размену, обмену, обработке наличных рублей и иностранной валюты осуществляются с находящимися на обслуживании в Банке клиентами - юридическими лицами (в том числе другими кредитными организациями, ВСП других кредитных организаций), физическими лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, физическими лицами, занимающимися в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (далее - организации), и физическими лицами.

2.3. В Банке работа по ведению кассовых операций и хранению наличной иностранной валюты, работа с сомнительными банкнотами, сомнительной монетой, имеющими признаки подделки банкнотами осуществляются в порядке, установленном Положением ЦБ РФ N 318-П для наличных рублей, с учетом предусмотренных Указанием ЦБ РФ N 2054-У особенностей для наличной иностранной валюты.