2015

Настоящие "Правила открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" в Акционерном обществе Коммерческий банк "ХХХ" (далее Правила) разработаны на основе действующего законодательства Российской Федерации и нормативно-правовой базы, регулирующей порядок открытия и закрытия кредитными организациями банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам):

- Гражданского кодекса Российской Федерации;

- Налогового кодекса Российской Федерации;

- Федерального закона от 02.12.1990  N 395-1"О банках и банковской деятельности";

- Федерального закона от 07.08.2001  N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный Закон 115-ФЗ);

- Инструкции ЦБ РФ от 30.05.2014  N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов";

- - Положения Банка России от 16.07.2012  N 385-П "Положение о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации";

- Положения Банка России от 07.09.2007  N 311-П "О порядке сообщения банком в электронном виде налоговому органу об открытии или о закрытии счета, об изменении реквизитов счета";

- Других законодательных актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России и иных уполномоченных органов;

- Устава и внутренних локальных актов Банка;

- Правил внутреннего контроля Банка в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.