Правила внутреннего контроля Банка по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

01/2017

1.   Общие положения

2.   Перечень нормативных правовых актов, применяемых в процессе организации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

3.   Термины, определения и сокращения, используемые в Правилах

4.   Программа организации в Банке системы ПОД/ФТ

5.   Программа идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца

6.   Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма

7. Программа выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма

8.   Программа организации в Банке работы по отказу от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим лицом, юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица, отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции и по расторжению договора банковского счета (вклада) в соответствии с Законом N 115-ФЗ

9.   Программа, определяющая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества

10. Программа, определяющая порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом

11. Программа подготовки и обучения кадров в сфере ПОД/ФТ

12. Программа проверки внутреннего контроля

13. Программа, определяющая порядок взаимодействия Банка с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации)                               

14. Программа информирования уполномоченного органа о каждом открытии, закрытии, изменении реквизитов счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов, заключении, расторжении договоров банковского счета, договоров банковского вклада (депозита) и внесении в них изменений, о приобретении и об отчуждении ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно - промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и обществами, находящимися под их прямым или косвенным контролем

15. Заключительные положения

Приложения 1 - 49