Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ. ЦЕЛИ, ЗАДАЧИ, ОСНОВНЫЕ ТРЕБОВАНИЯ И ПОЛОЖЕНИЯ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ БАНКА В ЦЕЛЯХ ПОД/ФТ
2. ПЕРЕЧЕНЬ НОРМАТИВНЫХ ПРАВОВЫХ АКТОВ, ПРИМЕНЯЕМЫХ В ПРОЦЕССЕ ОРГАНИЗАЦИИ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ
3. ТЕРМИНЫ И СОКРАЩЕНИЯ
4. ПРОГРАММА ОРГАНИЗАЦИИ СИСТЕМЫ ПОД/ФТ
4.2. Положение о статусе, функциях, правах и обязанностях Ответственного сотрудника, принципах и порядке его взаимодействия с Руководителем Банка
4.3. Порядок (схема) взаимодействия Ответственного сотрудника Банка, сотрудников ОФМ с работниками иных Подразделений Банка
4.4. Перечень специальных электронных технологий, специального программного обеспечения (программных средств, продуктов), используемых Банком исключительно для осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, в том числе сведения об их разработчиках
4.5. Порядок взаимодействия с клиентами, в том числе обслуживаемыми с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания
4.6. Порядок документального фиксирования информации (документов), полученных Банком при реализации настоящих Правил
4.7. Порядок хранения информации (документов), полученной (полученных) Банком в результате реализации настоящих Правил
4.8. Порядок участия в реализации Правил внутренних структурных, обособленных и иных подразделений Банка, расположенных на территории РФ, а также порядок взаимодействия Банка с такими подразделениями при реализации Правил. Ответственность должностных лиц при реализации настоящих Правил
4.9. Порядок информирования сотрудниками Банка, в том числе Ответственным сотрудником, Руководителя Банка и Руководителей СВК и СВА о ставших им известными фактах нарушения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, допущенных сотрудниками Банка
4.10. Контроль за реализацией Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
4.11. Порядок обеспечения конфиденциальности информации
5. ПРОГРАММА ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТА, ПРЕДСТАВИТЕЛЯ КЛИЕНТА, ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЯ, БЕНЕФИЦИАРНОГО ВЛАДЕЛЬЦА
5.1. Общие положения
5.2. Распределение компетенции при осуществлении идентификации
5.3. Порядок идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев
5.4. Порядок идентификации выгодоприобретателей
5.5. Порядок идентификации бенефициарных владельцев
5.6. Сведения, получаемые в целях идентификации
5.7. Документы, получаемые в целях идентификации
5.8. Особенности процедуры идентификации отдельных категорий клиентов
5.8.12. Принцип "Знай своего Клиента"
5.9. Порядок проведения упрощенной идентификации клиентов - физических лиц
5.10. Порядок проверки информации
5.11. Порядок документального фиксирования сведений
5.12. Ведение Анкеты (досье) клиента в АБС "RS-Bank"
5.13. Ведение Анкет (досье) клиентов на бумажном носителе
5.14. Порядок (периодичность) обновления сведений
5.15. Порядок обеспечения доступа сотрудников Банка к информации, полученной при проведении идентификации
6. ПРОГРАММА УПРАВЛЕНИЯ РИСКОМ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА
6.1. Организация системы управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма
6.2. Методика выявления и оценки риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в отношении риска клиента
6.3. Порядок присвоения, порядок и сроки пересмотра степени (уровня) риска клиента
6.4. Методика выявления, оценки и пересмотра риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в отношении риска продукта/услуги 
6.5. Порядок проведения мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском клиента и риском использования услуг Банка в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма с указанием периодичности их проведения
6.6. Способы управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, в том числе перечень предупредительных мероприятий, направленных на его минимизацию
6.7. Порядок учета и фиксирования результатов оценки степени (уровня) риска клиента и определения риска использования услуг Банка в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
6.8. Особенности мониторинга и анализа операций клиентов, относящихся к различным степеням (уровням) риска
7. ПРОГРАММА ВЫЯВЛЕНИЯ В ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КЛИЕНТОВ ОПЕРАЦИЙ, ПОДЛЕЖАЩИХ ОБЯЗАТЕЛЬНОМУ КОНТРОЛЮ, И ОПЕРАЦИЙ, В ОТНОШЕНИИ КОТОРЫХ ВОЗНИКАЮТ ПОДОЗРЕНИЯ, ЧТО ОНИ ОСУЩЕСТВЛЯЮТСЯ В ЦЕЛЯХ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, ИЛИ ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА 107
7.1. Общие положения
7.2. Распределение обязанностей между Подразделениями Банка
7.3. Порядок действий при оценке соответствия операции признакам операций, подлежащих обязательному контролю, или признакам, указывающим на необычный характер сделки
7.4. Особенности выявления операций, осуществляемых с использованием дистанционного банковского обслуживания
7.5. Порядок действий при оценке соответствия операции признакам операций, подлежащих обязательному контролю, или признакам, указывающим на необычный характер сделки
7.6. Порядок действий при проведении углубленной проверки документов и информации о клиенте, его операции и его деятельности, о представителе клиента и (или) выгодоприобретателе, бенефициарном владельце (в том числе полученных по запросу Банка) в целях подтверждения обоснованности или опровержения возникших в отношении операции клиента подозрений в том, что она осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, в том числе проведение мероприятий по уточнению характера операции с точки зрения соответствия целям деятельности организации, законности операции, экономического смысла операции.
7.7. Механизм взаимодействия при выявлении операций, подлежащих обязательному контролю и необычных операций (сделок). Порядок формирования и направления Сообщения о выявленной операции
7.8. Порядок, основания и срок принятия Ответственным сотрудником решения о квалификации (неквалификации) операции клиента в качестве подозрительной операции, порядок фиксации и содержание принятого решения Ответственного сотрудника
7.9. Перечень мер, принимаемых Банком в отношении клиентов и их операций
7.10. Порядок документального фиксирования сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и необычных операциях (сделках).
7.11. Порядок представления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и необычных операциях (сделках) в уполномоченный орган
8. ПРОГРАММА ОРГАНИЗАЦИИ В БАНКЕ РАБОТЫ ПО ОТКАЗУ ОТ ЗАКЛЮЧЕНИЯ ДОГОВОРА БАНКОВСКОГО СЧЕТА (ВКЛАДА) С ФИЗИЧЕСКИМ ЛИЦОМ, ЮРИДИЧЕСКИМ ЛИЦОМ, ИНОСТРАННОЙ СТРУКТУРОЙ БЕЗ ОБРАЗОВАНИЯ ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА, ОТКАЗУ В ВЫПОЛНЕНИИ РАСПОРЯЖЕНИЯ КЛИЕНТА О СОВЕРШЕНИИ ОПЕРАЦИИ, ОТКАЗУ В ПРОВЕДЕНИИ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ И (ИЛИ) ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ ПО ОСНОВАНИЮ, УКАЗАННОМУ В ЧАСТИ 1 СТАТЬИ 3.2 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА N 272-ФЗ, И ПО РАСТОРЖЕНИЮ ДОГОВОРА БАНКОВСКОГО СЧЕТА (ВКЛАДА) В СООТВЕТСТВИИ С ФЕДЕРАЛЬНЫМ ЗАКОНОМ N115-ФЗ
8.1. Отказ от заключения договора банковского счета (вклада)
8.2. Отказ от выполнения распоряжения клиента о совершении операции
8.3. Расторжение договора банковского счета (вклада) с клиентом.
8.4. Отказ в проведении операции с денежными средствами и (или) иным имуществом по основанию, указанному в части 1 статьи 3.2 Федерального закона N 272-ФЗ.
8.5. Формирование сообщений в уполномоченный орган об отказе от заключения договора счета (вклада) с физическим лицом, юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица, об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции, об отказе в проведении операции с денежными средствами и (или) иным имуществом по основанию, указанному в части 1 статьи 3.2 Федерального закона N 272-ФЗ и расторжении договора банковского счета (вклада) с клиентом.
9. ПРОГРАММА, ОПРЕДЕЛЯЮЩАЯ ПОРЯДОК ОРГАНИЗАЦИИ РАБОТЫ ПО ЗАМОРАЖИВАНИЮ (БЛОКИРОВАНИЮ) ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ИЛИ ИНОГО ИМУЩЕСТВА И ПРИОСТАНОВЛЕНИЮ ОПЕРАЦИЙ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ
10. ПРОГРАММА ПОДГОТОВКИ И ОБУЧЕНИЯ КАДРОВ В СФЕРЕ ПОД/ФТ
11. ПРОГРАММА, ОПРЕДЕЛЯЮЩАЯ ПОРЯДОК ПРЕДСТАВЛЕНИЯ БАНКОМ ПО ЗАПРОСАМ УПОЛНОМОЧЕННОГО ОРГАНА ИНФОРМАЦИИ ОБ ОПЕРАЦИЯХ КЛИЕНТОВ, О БЕНЕФИЦИАРНЫХ ВЛАДЕЛЬЦАХ КЛИЕНТОВ И ИНФОРМАЦИИ О ДВИЖЕНИИ СРЕДСТВ ПО СЧЕТАМ (ВКЛАДАМ) КЛИЕНТОВ В ЭЛЕКТРОННОМ ВИДЕ
12. ПРОГРАММА ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ С ЛИЦАМИ, КОТОРЫМ ПОРУЧЕНО ПРОВЕДЕНИЕ ИДЕНТИФИКАЦИИ (УПРОЩЕННОЙ ИДЕНТИФИКАЦИИ)
ПЕРЕЧЕНЬ ВИДОВ ОПЕРАЦИЙ, ПОДЛЕЖАЩИХ ОБЯЗАТЕЛЬНОМУ КОНТРОЛЮ
ПРИЗНАКИ, УКАЗЫВАЮЩИЕ НА НЕОБЫЧНЫЙ ХАРАКТЕР СДЕЛКИ (КЛАССИФИКАТОР)
ПРИЗНАКИ ВОЗМОЖНОГО ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ФИКТИВНОЙ ХОЗЯЙСТВЕННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ:
СООБЩЕНИЕ ОБ ОПЕРАЦИИ (СДЕЛКЕ)
ПЕРЕЧЕНЬ ВИДОВ ДОКУМЕНТОВ, УДОСТОВЕРЯЮЩИХ ЛИЧНОСТЬ И ПОДТВЕРЖДАЮЩИХ ПРАВО ИНОСТРАННОГО ГРАЖДАНИНА ИЛИ ЛИЦА БЕЗ ГРАЖДАНСТВА НА ПРЕБЫВАНИЕ (ПРОЖИВАНИЕ) В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
О ПРИОСТАНОВЛЕНИИ, БЛОКИРОВКЕ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ
О ПРИОСТАНОВЛЕНИИ, БЛОКИРОВКЕ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ НА ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЙ СРОК
ЖУРНАЛ РЕГИСТРАЦИИ РАСПОРЯЖЕНИЙ КЛИЕНТОВ, ОПЕРАЦИИ КОТОРЫХ ПРИОСТАНОВЛЕНЫ (БЛОКИРОВАНЫ)
АНКЕТА КЛИЕНТА - ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА
АНКЕТА КЛИЕНТА - ИНДИВИДУАЛЬНОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯ
АНКЕТА КЛИЕНТА - ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА (ИНОСТРАННОЙ СТРУКТУРЫ БЕЗ ОБРАЗОВАНИЯ ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА), НЕ ЯВЛЯЮЩЕГОСЯ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ
АНКЕТА КЛИЕНТА - ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА, ЯВЛЯЮЩЕГОСЯ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ
ЗАЯВЛЕНИЕ КЛИЕНТА (ПРЕДСТАВИТЕЛЯ КЛИЕНТА)
СВЕДЕНИЯ О ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕ - ФИЗИЧЕСКОМ ЛИЦЕ
СВЕДЕНИЯ О ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕ - ИНДИВИДУАЛЬНОМ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕ, ФИЗИЧЕСКОМ ЛИЦЕ, ЗАНИМАЮЩИМСЯ В УСТАНОВЛЕННОМ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВОМ РФ ПОРЯДКЕ ЧАСТНОЙ ПРАКТИКОЙ
СВЕДЕНИЯ О ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕ - ЮРИДИЧЕСКОМ ЛИЦЕ (ИНОСТРАННОЙ СТРУКТУРЕ БЕЗ ОБРАЗОВАНИЯ ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА)
СВЕДЕНИЯ О ФИЗИЧЕСКОМ ЛИЦЕ - ПРЕДСТАВИТЕЛЕ КЛИЕНТА
ГАРАНТИЙНОЕ ПИСЬМО
ОПРОСНЫЙ ЛИСТ ДЛЯ ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА (ИНОСТРАННОЙ СТРУКТУРЫ БЕЗ ОБРАЗОВАНИЯ ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА)
ОПРОСНЫЙ ЛИСТ ДЛЯ ИНДИВИДУАЛЬНЫХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ И ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ, ЗАНИМАЮЩИХСЯ В УСТАНОВЛЕННОМ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВОМ РФ ПОРЯДКЕ ЧАСТНОЙ ПРАКТИКОЙ
ОПРОСНЫЙ ЛИСТ ДЛЯ ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА - НЕРЕЗИДЕНТА, НЕ ЯВЛЯЮЩЕГОСЯ РОССИЙСКИМ НАЛОГОПЛАТЕЛЬЩИКОМ
ОПРОСНЫЙ ЛИСТ ДЛЯ ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА
АКТ ПРОВЕРКИ МЕСТОНАХОЖДЕНИЯ ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА
СВИДЕТЕЛЬСТВО ПОДТВЕРЖДЕНИЯ ПРОХОЖДЕНИЯ СОТРУДНИКОМ ООО КБ "БАНК" ИНСТРУКТАЖА И ОЗНАКОМЛЕНИЯ С НОРМАТИВНЫМИ ПРАВОВЫМИ И ИНЫМИ АКТАМИ СОГЛАСНО ПРОГРАММЕ ПОДГОТОВКИ И ОБУЧЕНИЮ КАДРОВ ПОД/ФТ.
АТТЕСТАЦИОННЫЙ ЛИСТ
СВЕДЕНИЯ О ФИЗИЧЕСКОМ ЛИЦЕ - БЕНЕФИЦИАРНОМ ВЛАДЕЛЬЦЕ
РАСПОРЯЖЕНИЕ О РАСТОРЖЕНИИ ДОГОВОРА БАНКОВСКОГО СЧЕТА (ВКЛАДА) ПО ИНИЦИАТИВЕ БАНКА
ЖУРНАЛ РЕГИСТРАЦИИ ОТКАЗОВ ОТ СОВЕРШЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ
ЖУРНАЛ РЕГИСТРАЦИИ ОТКАЗОВ ОТ ЗАКЛЮЧЕНИЯ ДОГОВОРА БАНКОВСКОГО СЧЕТА (ВКЛАДА) С ФИЗИЧЕСКИМ ЛИЦОМ, ЮРИДИЧЕСКИМ ЛИЦОМ, ИНОСТРАННОЙ СТРУКТУРОЙ БЕЗ ОБРАЗОВАНИЯ ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА
СООБЩЕНИЕ О ЗАМОРАЖИВАНИИ (БЛОКИРОВАНИИ) ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ИЛИ ИНОГО ИМУЩЕСТВА КЛИЕНТА
СООБЩЕНИЕ О НАМЕРЕНИИ ОТКАЗАТЬСЯ ОТ ИСПОЛНЕНИЯ ДОГОВОРА БАНКОВСКОГО СЧЕТА НА ОСНОВАНИИ ПУНКТА 1.2 СТАТЬИ 859 ГРАЖДАНСКОГО КОДЕКСА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ЖУРНАЛ РЕГИСТРАЦИИ РАСТОРЖЕНИЯ ДОГОВОРА БАНКОВСКОГО СЧЕТА (ВКЛАДА) С КЛИЕНТОМ НА ОСНОВАНИИ П.5.2 СТ.7 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА N 115-ФЗ
ЖУРНАЛ РЕГИСТРАЦИИ КЛИЕНТОВ, В ОТНОШЕНИИ КОТОРЫХ ПРИМЕНЕНЫ МЕРЫ ПО ЗАМОРАЖИВАНИЮ (БЛОКИРОВАНИЮ) ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ И/ИЛИ ИНОГО ИМУЩЕСТВА 268
РЕШЕНИЕ О ПРИЗНАНИИ ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА БЕНЕФИЦИАРНЫМ ВЛАДЕЛЬЦЕМ КЛИЕНТА БАНКА
РЕШЕНИЕ О ПРИЗНАНИИ БЕНЕФИЦИАРНЫМ ВЛАДЕЛЬЦЕМ КЛИЕНТА - ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА ЕГО ЕДИНОЛИЧНОГО ИСПОЛНИТЕЛЬНОГО ОРГАНА