Порядок открытия, закрытия, переоформления счетов юридических лиц (некредитных организаций), индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, оформления карточки с образцами подписей и оттиска печати

СОДЕРЖАНИЕ

1.1. Назначение и область действия документа

1.2. Регламентирующие документы

2.    Основные термины и виды документов

2.1.  Применяемая терминология

2.2.  Применяемые сокращения

3.    Открытие счетов Клиентам

3.1.  Виды счетов, открываемых Клиентам

3.2.  Порядок открытия банковских счетов

3.3.  Порядок оформления дополнений и изменений в договор банковского счета

3.4.  Порядок формирования юридического дела Клиента

4.  Оформление Карточки

4.1.  Порядок оформления Карточки

4.2.  Порядок заполнения полей Карточки

4.3. Порядок оформления и принятия Банком Карточки при открытии  Клиентом счета и замене Карточки

5.    Закрытие счетов

6.     Переоформление счетов Клиента и замена Карточек

6.1.  Порядок переоформления счета Клиента

6.2.   Замена Карточек

6.3.   Особенности оформления Карточек и копий с них

ПРИЛОЖЕНИЯ

Приложение 1.                    Особенности  открытия,   закрытия,  переоформления   счетов      Клиентов, оформления Карточки в ГО Банка

Приложение 2.                    Особенности открытия, закрытия, переоформления счетов Клиентов,      оформления Карточки в подразделениях сети Банка.

Приложение 3.                   Перечень документов, необходимых для открытия счетов юридическим лицам, созданным в соответствии с законодательством Российской Федерации в ОАО АКБ "БАНК"

Приложение 4.                   Перечень документов, необходимых для открытия счетов индивидуальным предпринимателям в ОАО АКБ "БАНК"

Приложение 5.                   Перечень документов, необходимых для открытия счетов адвокатам, осуществляющим адвокатскую деятельность в форме адвокатского кабинета, в ОАО АКБ "БАНК"

Приложение 6.                   Перечень документов, необходимых для открытия счетов нотариусам, занимающимся частной практикой, в ОАО АКБ "БАНК"

Приложение 7.                   Перечень документов, необходимых для открытия счетов юридическим лицам, созданным в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющим местонахождение за пределами территории Российской Федерации, в ОАО АКБ "БАНК" (общий перечень)

Приложение 7.1                Перечень   документов,  необходимых  для  открытия  счетов  юридическим лицам, созданным в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющим местонахождение за пределами территории Российской Федерации, в ОАО АКБ "БАНК" (для компаний, зарегистрированных в Швейцарии, Франции, в Княжестве Лихтенштейн, в Великом герцогстве Люксембург)

Приложение 7.2                Перечень  документов,  необходимых   для  открытия  счетов  юридическим лицам, созданным в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющим местонахождение за пределами территории Российской Федерации, в ОАО АКБ "БАНК" (для компаний, зарегистрированных на Бермудских островах, в штате Делавэр, США, Маршалловых островах, в Ангильи)

Приложение 7.3                Перечень  документов,  необходимых   для  открытия  счетов  юридическим лицам, созданным в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющим местонахождение за пределами территории Российской Федерации, в ОАО АКБ "БАНК" (для компаний, зарегистрированных в Республике Беларусь, в Латвийской Республике)

Приложение 7.4                Перечень  документов,  необходимых   для  открытия  счетов  юридическим лицам, созданным в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющим местонахождение за пределами территории Российской Федерации, в ОАО АКБ "БАНК" (для компаний, зарегистрированных в  Англии и Уэльсе)

Приложение 7.5                Перечень   документов,  необходимых  для  открытия  счетов  юридическим лицам, созданным в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющим местонахождение за пределами территории Российской Федерации, в ОАО АКБ "БАНК" (для компаний, зарегистрированных в Республике Кипр, на Британских Виргинских островах, на Каймановых островах, в Белизе, на территории Содружества Багамы, на Сейшельских островах)

Приложение 8.                   Перечень документов, необходимых для открытия накопительного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, в ОАО АКБ "БАНК"

Приложение 9.                   Перечень документов, необходимых для открытия накопительного счета физическому лицу-гражданину РФ в ОАО АКБ "БАНК"

Приложение 10.                 Распоряжение об открытии банковского(-их) счета(-ов)

Приложение 11.                 Порядок    получения    информации   о     юридических     лицах     из информационных систем ФНС/СПАРК/Статистического регистра Росстата и работы с полученной информацией в Банке

Приложение 11.1.               Порядок получения информации об индивидуальных предпринимателях из информационных систем Статистического регистра Росстата и работы с полученной информацией в Банке

Приложение 12.                 Служебная записка о возможности принятия на банковское обслуживание Клиента.

Приложение 13.                 Распоряжение об открытии накопительного счета

Приложение 14.                 Заявление об открытии накопительного счета

Приложение 14.1.               Особенности открытия/ведения/закрытия накопительных счетов в ОАО АКБ "БАНК"

Приложение 14.2.            Порядок открытия и закрытия текущих обезличенных металлических    счетов

Приложение 15.                 Заявление на расторжение Договора банковского счета и закрытие счета 

Приложение 15.1                Заявление на сдачу чековой книжки в связи с закрытием счета

Приложение 16.                 Служебная записка об открытии и порядке ведения счета Клиента

Приложение 17.                 Служебная записка в ООС о закрытии банковского счета.

Приложение 18.                 Заявление на сдачу денежной чековой книжки в связи с изменением         реквизитов

Приложение 19.                 Опись документов, влияющих на порядок обслуживания Клиентов

Приложение 20.                 Письмо об открытии накопительного рублевого счета

Приложение 21.                 Опись документов валютного контроля

Приложение 22.                 Распоряжение о закрытии банковского(-их) счета(-ов)

Приложение 22.1.               Распоряжение о закрытии банковского(-их) счета(-ов) (закрытие счета по основаниям, предусмотренным п. 1.2 ст. 859 ГК РФ)

Приложение 23.                 Письмо Клиенту о закрытии счета

Приложение 23.1                Письмо Клиенту о расторжении договора(-ов) банковского счета(-ов) и закрытии счета(ов)  по основаниям, предусмотренным п. 1.2 ст. 859 ГК РФ

Приложение 24.                 Карточка с образцами подписей и оттиска печати с подстрочным указанием перевода полей Карточки на английский язык.

Приложение 24.1                 Перечень документов, представляемых для замены Карточки с образцами  подписей и оттиска печати, юридическим лицом, созданным в соответствии с законодательством  Российской Федерации

Приложение 24.2                Перечень документов, представляемых для замены Карточки с образцами подписей и оттиска печати, индивидуальным предпринимателем, адвокатом, нотариусом

Приложение 24.3                Перечень документов, представляемых для замены Карточки с образцами подписей и оттиска печати, юридическим лицом, созданным в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющим местонахождение за пределами территории Российской Федерации

Приложение 25.                   Поручение на изготовление операционной карты юридического лица/индивидуального предпринимателя/физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в ПС.

Приложение 26.                 Порядок перевода Клиента на обслуживание из одного подразделения Банка в другое.

Приложение 26.1                Письмо на перевод на обслуживание

Приложение 27.                 Сопроводительное письмо о сдаче чековой книжки

Приложение 28.                 Акт приема-передачи юридического дела Клиента

Приложение 29.                 Заявление о порядке получения выписок из лицевого счета в ГО

Приложение 29.1.               Заявление о порядке получения выписок из лицевого счета в ПС

Приложение 30.                 Заявление о порядке конвертации поступивших денежных средств

Приложение 31.                 Чек-лист документов, принятых от Клиента.

Приложение 32.                 Письмо о расторжении договора банковского счета

Приложение 33.                 Заявка на открытие/закрытие счета(-ов)

Приложение 34.                 Распоряжение о переводе Клиента на обслуживание из ДО/ОО в ДО/ОО или Филиал

Приложение 35.                 Распоряжение о переводе Клиента на обслуживание из Филиала в ДО/ОО

Приложение 35.1                Распоряжение  о переводе Клиента на обслуживание из подразделения Филиала в ГО или из ГО в подразделение Филиала

Приложение 36.                 Распоряжение о переоформлении банковского(-их) счета(-ов)

Приложение 37.                 Методические рекомендации по проверке документов, представляемых для открытия счета, переоформления счета, замены Карточки с образцами подписей и оттиска печати, внесения изменений в Карточку с образцами подписей и оттиска печати, по проверке полномочий на подписание дополнительных соглашений к договорам банковского счета и договоров об использовании электронных документов (далее - Методические рекомендации)

Приложение 37.1                Письмо Контрагента об отсутствии изменений в учредительных документах (приложение к Методическим рекомендациям)

Приложение 37.2                Положения действующего законодательства и выработанные Юридическим     департаментом ОАО АКБ "БАНК" подходы, которыми необходимо руководствоваться при проверке документов, представленных  для открытия счета, переоформления счета, замены Карточки с образцами подписей и оттиска печати, внесения изменений в Карточку с образцами подписей и оттиска печати, при проверке полномочий на подписание дополнительного соглашения к договору банковского счета и договоров об использовании электронных документов (приложение к Методическим рекомендациям)

Приложение 37.3                Детализированный перечень документов, необходимых для открытия счетов юридическим лицам, созданным в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющим местонахождение за пределами территории Российской Федерации, а также выработанные Юридическим департаментом ОАО АКБ "БАНК" рекомендации, которыми необходимо руководствоваться при формировании комплекта документов указанных юридических лиц (приложение к Методическим рекомендациям)

Приложение 37.4                Таблица с описанием событий, при которых не требуется дополнительного предоставления клиентами документов, подтверждающих отсутствие в юридическом деле клиента определенных изменений.

Приложение 38.                 Файл - автоматизатор проверки Клиента

Приложение 38.1                Перечень кодов ответов, проставляемых Ответственным сотрудником ОРОСЮЛ по результатам проверки Клиента - юридического лица в ГО/ПС ОАО АКБ "БАНК"

Приложение 39.                 Порядок действий Сотрудников клиентского блока по проверке клиентов - юридических лиц, принимаемых на обслуживание и имеющих признаки фиктивности деятельности

Приложение 40.                 Основные правила ведения транзитных валютных счетов Клиентов

Приложение 41.                 Основные правила ведения расчетных счетов в иностранной валюте  юридических лиц, созданных в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющих местонахождение за пределами территории Российской Федерации

Приложение 42.                 Заявка на регистрацию Клиента.

Приложение 42.1                Заявка на изменение реквизитов Клиента.

Приложение 43.                 Заявление о предоставлении согласия на обработку персональных данных и на предоставление третьим лицам иной информации о клиенте (для индивидуальных предпринимателей)