Положение о порядке открытия и обслуживания банковского счета физического лица в валюте Российской Федерации

09.2014

Настоящее Положение разработано в соответствии с нормативными документами:

- Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";

- Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов";

- Положением Банка России от 19.08.2004 N 262-П "Об идентификации кредитными организациями Клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";

- Положением Банка России от 16.07.2012 N 385-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации";

- Положением Банка России от 24.04.2008 N 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации";

- Положением Банка России от 19.06.2012 N 383-П "О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации".

1.2. Положение устанавливает порядок открытия и ведения банковского счета физического лица в валюте Российской Федерации и регулирует отношения, возникающие в связи с этим между Клиентом и АБ "Банк" ОАО.  Данные счета  открываются физическим лицам для совершения расчетных операций, не связанных с предпринимательской деятельностью или частной практикой.