Правила открытия и закрытия банковских счетов, специальных банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) юридических лиц, физических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядк

2014

 Правила разработаны в соответствии с требованиями:

- Гражданского Кодекса РФ;

- Налогового кодекса РФ;

- Федерального Закона N 86-ФЗ "О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)" от 10.07.2002 (далее Закон 86-ФЗ);

- Федерального Закона N 395-1 "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 (далее Закон 395-1-ФЗ);

-  Федерального закона N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 (далее Закон 115-ФЗ);

- Федерального Закона N 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" от 03.06.2009 (далее Федеральный закон N 103-ФЗ), N 212-ФЗ ?О страховых взносах в Пенсионный Фонд РФ, Фонд социального страхования РФ, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования и территориальные фонды обязательного медицинского страхования? от 24.07.2009 (далее Федеральный закон N 212-ФЗ);

- Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (далее - Инструкция N 153-И);

- Положения ЦБ РФ от 16.07.2012 N 385-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ", (далее Положение N 385-П);

-  Положения ЦБ РФ от 09.08.2004 N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма", далее Положение  N 262-П);

-  Положения ЦБ РФ от 07.09.2007 N 311-П "О порядке сообщения банком в электронном виде налоговому органу об открытии или о закрытии счета, об изменении реквизитов счета" (далее Положение N 311-П);

-  Положения ЦБ РФ  от 15.11.2010 N 361-П "О порядке сообщения банком в электронном виде органу контроля за уплатой страховых взносов об открытии или о закрытии счета, об изменении реквизитов счета" (далее Положение N 361-П);

- Положения Банка России от 19.06.2012 N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств" (далее - Положение N 383-П);

- Постановления Госстандарта России от 03.03.2003 N 65-ст "О принятии и введении в действие государственного стандарта Российской Федерации" (далее Постановление N 65-ст);

- Федерального Закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (далее Федеральный закон 161-ФЗ);

- другими законодательными актами и нормативными актами Банка России, внутренними документами Банка