Банковские правила по организации работы по открытию и закрытию банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов

1.ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1.1.   Банковские правила по организации работы по открытию и закрытию банковских счетов, счетов по вкла­дам (депозитам), депозитных счетов в АКБ "Банк" (ОАО)  (далее - Правила) разработаны  в  соответ­ствии  с  Инструкцией  Банка  России  от 30.05.2014  N 153-И "Об открытии и закрытии банковских сче­тов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов", Положением Банка России от 19.06.2012  N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств", Положением Банка России от 16.07.2012  N 385-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации", Положением Банка России от 07.09.2007  N 311-П "О порядке сообщения Бан­ком в электронном виде налоговому органу об открытии или закрытии счета, вклада (депозита), об измене­нии реквизитов счета, вклада (депозита)" (далее - Положение N 311-П),  Положением Банка России от 15.11.2010  N 361-П "О порядке сообщения Банком в электронном виде органу контроля за уплатой стра­ховых взносов об открытии и закрытии счета, об изменении реквизитов счета" (далее - Положение N 361-П), Федеральным законом от 24.07.2009  N 212-ФЗ "О страховых взносах в Пенсионный фонд Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования".

1.2.   Правила устанавливают порядок открытия и закрытия в АКБ "Банк" (ОАО) банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) юридическим лицам, физическим лицам, индивидуальным предпринимателям, а также физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, депозитных счетов в валюте Российской Федерации и иностранных валютах, а также накопительных (временных) счетов, транзитных валютных счетов.

1.3.   Правила не распространяются на порядок открытия и закрытия счетов кандидатов на выборные должности различных уровней, счетов избирательных комиссий различных уровней, счетов, открываемых для внесения избирательного залога, а также счетов, открываемых по иным основаниям, отличным от договора банковского счета, вклада (депозита), депозитного счета, накопительного (временного) счета.