Порядок открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов (далее - счета) юридическим лицам, физическим лицам, индивидуальным предпринимателям, физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством РФ поряд

СОДЕРЖАНИЕ

  1. Общие положения

2. Распределение обязанностей между структурными подразделениями банка

по открытию (закрытию) счетов. Процедуры приема документов и правила документооборота

3. Порядок организации работы по подготовке и направлению сообщений налоговому органу  об открытии или о закрытии счета, об изменении реквизитов счета

4. Порядок открытия и закрытия счетов

 5. Порядок изготовления кредитной организацией документов, используемых при открытии и закрытии счетов

6. Порядок оформления карточек с образцами подписей и оттиска печати

7. Порядок уведомления клиентов о реквизитах их банковских счетов

8. Порядок формирования и хранения документов, полученных при открытии, ведении и закрытии счетов

9. Порядок доступа к юридическим делам клиентов

10. Порядок передачи юридических дел в подразделениях кредитной организации

11. Периодичность обновления информации о клиентах

12. Заключительные положения

13. Приложения

 Правила разработаны в соответствии с требованиями Гражданского и Налогового кодексов РФ, Федеральных законов N 86-ФЗ "О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)" от 10.07.2002,  N 395-1 "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990,  N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ), N 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" от 03.06.2009 (далее - Федеральный закон N 103-ФЗ), N 212-ФЗ ?О страховых взносах в Пенсионный Фонд РФ, Фонд социального страхования РФ, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования и территориальные фонды обязательного медицинского страхования? от 24.07.2009 (далее - Федеральный закон N 212-ФЗ), а также действующих нормативных документов Центрального банка Российской Федерации: Инструкция ЦБ РФ от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (далее - Инструкция N 153-И), Положение ЦБ РФ от 16.07.2012 N 385-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ", (далее - Положение N 385-П), Положение ЦБ РФ от 09.08.2004 N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма" (далее - Положение N 262-П) , Положение ЦБ РФ от 07.09.2007 N 311-П "О порядке сообщения банком в электронном виде налоговому органу об открытии или о закрытии счета, об изменении реквизитов счета" (далее - Положение N 311-П), Положение ЦБ РФ  от 15.11.2010 N 361-П "О порядке сообщения банком в электронном виде органу контроля за уплатой страховых взносов об открытии или о закрытии счета, об изменении реквизитов счета" (далее - Положение N 361-П).

Открытие клиентам банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов и их закрытие производится согласно соответствующим разделам Инструкции N 153-И.