Доклад о результатах международного исследования на тему "Трансграничные переводы денежных средств с участием физических лиц"

Основным поводом к исследованию явились обоснованные и подтверждаемые участниками РГТИП ЕАГ выводы о взаимосвязи операций по трансграничному безналичному перемещению денежных средств с:

а) легализацией (отмыванием) доходов от незаконной экономической, а также преступной деятельности;
б) финансированием экстремистской и/или террористической деятельности;
в) выводом за пределы национальной территории коррупционных доходов с целью маскировки источников происхождения и владельцев;
г) расчетами за контрабандные товары и услуги по их перемещению через национальные границы, в том числе: "серый" импорт/экспорт, контрафактные товары, наркотические средства и прекурсоры, отравляющие вещества, оружие и боеприпасы, другие предметы черного рынка товаров и услуг;
д) финансированием планов политической и/или экономической экспансии.

Актуальность тематики данного исследования определяется также назревшей необходимостью совершенствования национальных систем финансового мониторинга, в том числе деятельности финансовых посредников в рамках добросовестного и качественного исполнения требований национальных законодательства в сфере ПОД/ФТ, совершенствования аналитической составляющей деятельности ПФР (методология, информационно-аналитические технологии и иной инструментарий аналитика, подготовка и повышение квалификации аналитиков). Одновременно, проведенное исследование дало возможность выявить потребности ПФР государств-участников ЕАГ в техническом и программном обеспечении процессов аналитической деятельности в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.

Данное исследование проводилось с целью выработки единых подходов к составу и содержанию мер противодействия свободному перемещению преступных капиталов через национальные границы с использованием возможностей, предоставляемых национальными банковскими системами, системами денежных переводов и иными национальными и международными финансовыми институтами.