Процедуры экспертизы, предусматриваемые Законом о банковской тайне, для разработки Программ идентификации клиентов

Аннотация

Положение о Программах идентификации клиентов (ПИК), 31 CFR 103.121, применимо в отношении регулируемых федеральными органами банков и сберегательных ассоциаций (включая корпорации, образованные в соответствии с законом и соглашением об американских внешнеэкономических корпорациях, а также филиалы и представительства иностранных банков в США), кредитных союзов и не управляемых федеральными органами частных банков, трастовых компаний и кредитных союзов. От всех банков требовалось соблюдение требований положения ПИК по всем счетам, открытым на 1 октября 2003 г. или после этой даты. Положением 31 CFR 103.121 предусматривается выполнение требований раздела 326 Закона США ПАТРИОТ, и по нему от каждого банка требуется выполнение письменной ПИК в соответствии с его величиной и характером деятельности, включая определенные минимальные требования.